Если построить дом и продать

1. Регистрация:
   11.07.16
   Сообщения:

   207

   Благодарности:
   147

   Lanad003

   Живу здесь

   Регистрация:
   11.07.16
   Сообщения:
   207
   Благодарности:
   147
   Адрес:

   Подмосковье

   Пришло время продать квартиру и построить дом

   Встречайте новичков, итак на семейном совете было принято решение продать квартиру двушку в Новостройке с хорошим ремонтом в Моск. области.
   Долго советовались и имеем два варианта:
   1. продаем квартиру, покупаем землю, ставим готовый дом, прописываемся, живем (про подводные камни начиталась…страшно…)
   2. Альтернативная сделка продажа квартиры и и одновременно покупка участка с домом пмж с пропиской.
   Другой недвижимости не имеем. в строительстве новички, вчера в конструкторе Каркасник готовый насчитали 1,8млн рублей 6*9 150толщ.+земля стоит у нас от 2млн рублей.
   нужны очень советы бывалых…с чего начать и как не остаться на улице…

   Последнее редактирование модератором: 21.11.17

2. Регистрация:
   29.09.12
   Сообщения:

   200

   Благодарности:
   42

   Константин83

   Живу здесь

   Регистрация:
   29.09.12
   Сообщения:
   200
   Благодарности:
   42
   Адрес:

   Москва

   Нет самого главного…
   бюджет какой?

3. Регистрация:
   02.02.07
   Сообщения:

   8.633

   Благодарности:
   7.768

   beutiflet

   элитный пролетарий

   Регистрация:
   02.02.07
   Сообщения:
   8.633
   Благодарности:
   7.768
   Адрес:

   Домодедово

4. Регистрация:
   11.07.16
   Сообщения:

   207

   Благодарности:
   147

   Lanad003

   Живу здесь

   Регистрация:
   11.07.16
   Сообщения:
   207
   Благодарности:
   147
   Адрес:

   Подмосковье

   Бюджет на дом 2,5 млн, муж хочет дом 120 квадратов, 2 этажа из ОЦБ, проекта нет у нас пока, рою инет…в поиске инфы, очень рада, что нашла этот форум.

5. Регистрация:
   29.09.12
   Сообщения:

   200

   Благодарности:
   42

   Константин83

   Живу здесь

   Регистрация:
   29.09.12
   Сообщения:
   200
   Благодарности:
   42
   Адрес:

   Москва

   Вам задают прямой вопрос, какой у Вас бюджет, а Вы отвечаете про бюджет дома…
   один дом построить мало, нужно его еще обогреть, дать воду, канализацию, забор, инженерка по дому и тд…

6. Регистрация:
   11.07.16
   Сообщения:

   207

   Благодарности:
   147

   Lanad003

   Живу здесь

   Регистрация:
   11.07.16
   Сообщения:
   207
   Благодарности:
   147
   Адрес:

   Подмосковье

   Константин, бюджет на все: покупка земли, коммуникации, дом, оформление, так как мы начинаем с нуля, 4.5 млн.

7. Регистрация:
   11.07.16
   Сообщения:

   207

   Благодарности:
   147

   Lanad003

   Живу здесь

   Регистрация:
   11.07.16
   Сообщения:
   207
   Благодарности:
   147
   Адрес:

   Подмосковье

   На участке все по границе.

8. Регистрация:
   29.09.12
   Сообщения:

   200

   Благодарности:
   42

   Константин83

   Живу здесь

   Регистрация:
   29.09.12
   Сообщения:
   200
   Благодарности:
   42
   Адрес:

   Москва

   Считаем грубо (очень грубо)
   1. Канализация если нет, то АУ -130 000 с разводкой по дому, если есть по границе, возможно столько же
   2. Вода если нет, то скважина -150 000 с разводкой по дому (если глубина скважины не превышает 40-50 метров) если есть по границе я думаю так же…
   3. ГАЗ если по границе до 50 метров, то выйдет около 200-250 000 вместе с котлом
   4. Свет по границе но все же считайте около 50-80 000 подключение +внутрянка дома
   5. Забор ориентировочно 1500 за м. п
   6. Стоимость участка
   7. Фундамент +дом
   Вот и считайте сколько денег останется на дом, чтоб жить как в квартире

   Вроде все, напомните если чего забыл …

9. Регистрация:
   11.07.16
   Сообщения:

   207

   Благодарности:
   147

   Lanad003

   Живу здесь

   Регистрация:
   11.07.16
   Сообщения:
   207
   Благодарности:
   147
   Адрес:

   Подмосковье

   Константин, очень все доходчиво написали, спасибо вам, остался открытым пункт 7.
   Так как размер дома обсуждаем, если знаете напишите порядок цен на сегодня, готовый дом из бревна (ОБЦ) склоняемся к 9*10, фундамент ленточный, какой сейчас порядок цен, так как на всех ресурсах в инете разные цены…интересует фундамент, возведение под крышу + черновые работы. Далее будем смотреть по финансам. Еще не понимаем пока нужен ли нам индивидуальный проект или нет.

10. Регистрация:
    15.10.11
    Сообщения:

    710

    Благодарности:
    147

    tery52

    Добрый Фей Гоша

    Регистрация:
    15.10.11
    Сообщения:
    710
    Благодарности:
    147
    Адрес:

    Нижний Новгород

    Сейчас дешевле купить готовый дом с землевладением. В 2009 году были аналогичные проблемы, разница только в том, что имел две квартиры, 2750 тыр и 1200 тыр. Идеальным нашлось решение, покупка недостроенного дома, без отделки, но со всеми коммуникациями, пригодным для круглогодичного жилья. На 2900 тыр стоила покупка, на миллион достройки, в настоящий момент для полного завершения ремонта нужно ещё около ляма, дом одноэтажный, с мансардой, с цоколем, и гаражом 4*11 метров под газели, площадь дома при покупке 40 метров первый этаж, 31 цоколь, 34 мансарда (непригодная для жилья), нынешняя общая площадь без гаража 260 квадратов. Нынешняя стоимость около 8 миллионов. Проведение электричества может быть сопоставимо со стоимостью дома, не важно, что провода идут по границе, Вам могут заявить, что не хватает мощностей, придётся ставить КТП. С газом тоже ценник плавает от сотни тыр и до…

    Последнее редактирование: 13.07.16

11. Регистрация:
    08.11.14
    Сообщения:

    2.647

    Благодарности:
    2.847

    AVSL

    REVITчик

    Регистрация:
    08.11.14
    Сообщения:
    2.647
    Благодарности:
    2.847
    Адрес:

    г. Киров, Кировская обл.

    построите и где жить, пока он усаживается?
    На Вашем месте рассмотрел бы каркасник (относительно недорого и быстро).

    В МО? Сомнительно.

12. Регистрация:
    15.10.11
    Сообщения:

    710

    Благодарности:
    147

    tery52

    Добрый Фей Гоша

    Регистрация:
    15.10.11
    Сообщения:
    710
    Благодарности:
    147
    Адрес:

    Нижний Новгород

    Вы считаете, что строительство в области дешево? Я не про собственное строительство, про наёмное, про трансопрт и материалы, которые выросли за пару лет в два раза минимум, тогда как сама недвижимость в лучшем случае не подорожала. Экономия состоит в том, что забор, коммуникации и договора на подключения весьма дОроги, но при продажи готового домовладения, доля их стоимости от целой части суммы значительно ниже.

13. Регистрация:
    15.10.11
    Сообщения:

    710

    Благодарности:
    147

    tery52

    Добрый Фей Гоша

    Регистрация:
    15.10.11
    Сообщения:
    710
    Благодарности:
    147
    Адрес:

    Нижний Новгород

    Вариант номер два: обмен нынешнего жилья на квартиру гораздо бюджетного класса, на разницу покупаете участок, далее по схеме, описанной в посте номер 8. Знакомые так и поступили, но по времени это значительно дольше, 4 года, и максимум доходов уходило в строительство, плюс долги и кредиты, которые погасились продажей последней квартиры, перед заселением в дом.

14. Регистрация:
    11.07.16
    Сообщения:

    207

    Благодарности:
    147

    Lanad003

    Живу здесь

    Регистрация:
    11.07.16
    Сообщения:
    207
    Благодарности:
    147
    Адрес:

    Подмосковье

15. Регистрация:
    29.10.12
    Сообщения:

    92

    Благодарности:
    49

    Weber999

    Живу здесь

    Регистрация:
    29.10.12
    Сообщения:
    92
    Благодарности:
    49
    Адрес:

    Пушкино

    Вставлю свое мнение.
    Для уменьшения стоимости строительства (и дальнейших налогов) откажитесь от полноценного второго этажа в пользу мансарды.
    Участок искать необходимо с заведенными коммуникациями на участок (хотя бы электричество).
    И был пост выше, берите каркасник заводского изготовления, к осени въехать сможете. Заводского изготовления — не имелось ввиду криворуких типа: Зодчий и Терем. Есть конторы которые изготавливают каркас. Хотите просто каркас, хотите через них и бригаду для сборки и отделки.
    С уважением

Продавая жильё, законопослушный гражданин не может не задаваться вопросом, придётся ли налог заплатить. Известно, что в таких случаях приходится иметь дело с подоходным налогом с продажи дома. При выполнении расчётов нужно учитывать установленные законом особенности. Исходя из них, рассмотрим, какой налог с продажи дома в 2020 году полагается выплачивать, можно ли этого избежать и каким образом удаётся сократить выплаты.

Налоговые обязательства граждан

Местные бюджеты пополняются из многих источников. В том числе и за счёт налога с продажи дома в 2020 году.

Владелец, который продал дом, понимает, что должен заплатить что-то государству. Им получен доход, следовательно, нужно выполнить после продажи одну из конституционных обязанностей и поспособствовать наполнению федерального (или местного, как частный случай) бюджета.

Законопослушные граждане, уже продавшие жильё и только намеревающиеся заняться этим, как правило, не отказываются оплачивать в бюджет долю с полученного дохода. Однако многим из них сумма подоходного обложения представляется чрезмерно завышенной. Что подталкивает к проведению изысканий:

• нужно ли платить налог с продажи жилья в любом случае;
• какими легальными способами можно сократить объём своих денежных обязательств перед государством.

За ответами на эти вопросы стоит обратиться ко второй части Налогового кодекса РФ. Особенностям освобождения от НДФЛ лиц, продавших недвижимость, посвящена ст. 217.1.

Срок владения домом менее 3 лет

Основным параметром, влияющим на возможность освобождения от НДФЛ с выставленного на продажу и успешно реализованного жилья, признаётся срок владения домом. По привычке многие считают, что НДФЛ придётся платить за продажу дома, которым владеешь менее 3 лет. Как ни прискорбно, но положение изменилось со вступлением в силу ФЗ № 382, принятого в 2014 году.

Этим нормативным актом были внесены изменения в некоторые статьи НК РФ. Они затронули и льготные сроки владения недвижимостью в ст. 217.1.

Трёхлетнего срока пребывания в собственности теперь достаточно, чтобы полностью избежать подоходного налогообложения с продажи недвижимости:

• приобретённой не позднее 2016 года (это положение в 2020 году уже стало устаревшим, так как исчисляемый период никак не может оказаться меньше трех лет);
• унаследованной;
• полученной в дар. Непременное условие при этом – близкое родство с дарителем, иначе право на льготу не предоставляется;
• приватизированной;
• принадлежащей лицу, заключившему соглашение по передаче ему дома на условиях пожизненной выплаты ренты иждивенцу — прежнему собственнику.

С января 2020 года вступят в силу изменения, предложенные в ФЗ № 210, принятом в июле 2020 года. Они расширят перечень оснований для получения льготы по освобождению от платы НДФЛ в связи со сроком владения, превышающим трёхлетний. В качестве основания будет признано отсутствие на дату госрегистрации перехода собственности новому владельцу у лиц, продавших дом, иного жилого помещения.

Вступление в силу этой нормы, которая пополнит п. 3 ст. 217.1 НК, существенно расширит возможности продавцов недвижимости избежать налогообложения. Ведь она имеет весьма любопытный нюанс, позволяющий и жильём обзавестись, и в бюджет ничего не перечислять.

Стоит обратить внимание, что государство не будет учитывать при этом жильё, которое было приобретено в период 90 календарных дней, непосредственно предшествующих моменту госрегистрации.

Такая новелла – явный шаг законодателя навстречу рядовым гражданам. Понятно, что подавляющее большинство из них не располагает несколькими жилыми помещениями. Поэтому вынужденно параллельно осуществлять две сделки, чтобы не остаться без крыши над головой. Разница в стоимости объектов, как правило, такова, что не подпадает под налогообложение или незначительно пополняет местный бюджет. Значит, государство практически ничего не теряет, предоставляя такую льготу.

Для всех, кто не подпадает под случаи пользования льготным трёхлетним периодом, п. 4 ст. 217.1 устанавливает в качестве минимального – пятилетний.

Измерять продолжительность льготного периода полагается целыми месяцами. Их должно пройти 36 или 60. Отсчитывать полагается с момента прохождения госрегистрации в Росреестре. Поэтому есть смысл приобретаемое жильё регистрировать, как собственное, поскорее, чтобы увеличить впоследствии шансы на получение льгот по налогообложению.

Это правило не распространяется на унаследованную недвижимость. По ней срок владения отсчитывается с момента открытия наследства. Это день, когда наследодатель скончался или суд признал его умершим. Существует и несколько других тонкостей.

Величина налога

Ответ на вопрос, какой налог от продажи дома базируется на трёх основных факторах:

1. Ставке НДФЛ.
2. Базе налогообложения.
3. Соотношение между указанной в договоре ценой и кадастровой стоимостью объекта.

При определении ставки НДФЛ принято учитывать, является ли продавец резидентом РФ. Это означает проживание в стране на протяжении большей части года. Российским гражданам статус резидента сохраняют при некоторых обстоятельствах даже в случае, когда они проводят на родине меньшую часть года. Условия перечислены в п. 2 и п. 3 ст. 207 НК. Статус резидента не будет считаться прерванным и сохранится за российским гражданином:

• выехавшим за границу лечиться, обучаться, трудиться на морском месторождении углеводородов на срок менее шестимесячного;
• военнослужащим, служба которого протекает за пределами РФ;
• государственным или муниципальным служащим, откомандированным за границу.

Резидент при этом облагается налогом на проданное жильё по 13%-ной ставке. Российские налогоплательщики-резиденты, продающие недвижимость не только платят подоходный, который взимается по сравнительно низкой ставке, когда продаете новую квартиру или дом, но и вправе воспользоваться:

• льготами, установленными, в частности, лицам, параллельно купившим новое жильё;
• налоговым вычетом.

Этих преимуществ лишены нерезиденты, которым по ст. 224 НК установили 30% НДФЛ, взимаемого при реализации квартир или другой недвижимости.

Когда рассчитываем базу налогообложения, нельзя забывать, что она не распространяется на недвижимость, купленную за сумму менее миллиона рублей. С больших сумм налог взимается, но при проведении расчета его сумму можно значительно уменьшить. Этому поспособствует обращение с целью получения налогового вычета или учёта расходов, понесённых ранее при покупке дома, его модернизации и ремонтных работах.

Лазейку, которой стремятся воспользоваться лица, умышленно занижающие цену в договоре, чтобы сократить базу налогообложения, законодатель достаточно плотно перекрыл. В п. 5 ст. 217.1 для установления базы налогообложения по объектам недвижимости рекомендовано учитывать её кадастровую стоимость. Продавец, указывающий цену ниже кадастровой стоимости, взятой с коэффициентом 0,7, обязывается платить НДФЛ с полученной таким образом суммы.

Впрочем, вероятность, что удастся указать в договоре заниженную цену, сохраняется. Но только в случае, когда к началу года осуществления госрегистрации права собственности, кадастровую стоимость ещё не определили.

Уменьшение налога

Сумму государственной подати за продажу нового (на который не распространяется период трёх- или пятилетней льготы) дома можно сократить вполне легально. Для этого нужно прибегнуть к одному из двух вариантов, запросив в налоговой службе применение:

• имущественного вычета;
• учёта расходов. Они могли возникнуть либо в связи со строительством собственного жилья, либо при покупке.

Какому из вариантов следует отдать предпочтение, нужно рассматривать в применении к конкретным обстоятельствам. Как правило, выбирая учёт понесённых расходов, удаётся добиться большего сокращения налогооблагаемой базы.

Имущественный вычет

Когда происходит продажа дома, то право на запрос имущественного вычета, в отличие от покупки, не лимитировано. Им можно пользоваться, когда рассчитываешь с проданного дома налог, многократно. Но – не чаще раза в год, только в одном налоговом периоде.

Применение имущественного вычета даёт тем большую выгоду, чем ближе выставленная цена подходит к миллиону рублей – минимуму, с которого в таких случаях взимают НДФЛ. Действительно, после вычитания миллиона 13% остаётся платить со сравнительно небольшой суммы.

Ещё одна возможность воспользоваться имущественным вычетом для получения дополнительной выгоды открывается, когда продают недвижимость, находящуюся в долевой собственности. Это можно проделать, заключив единый договор купли-продажи. Тогда миллионную льготу придётся поделить на всех собственников.

Или заключить соглашения отдельно, по каждой из долей собственности. После чего по миллиону будет причитаться каждому из продавцов. Смысл в таком дроблении единой, по сути, сделки, появляется ещё больший, если стоимость долей окажется меньше налогооблагаемой базы. Тогда не будет необходимости в запрашивании имущественного вычета, ведь НДФЛ платить не придётся.

Расходы на строительство

Чтобы уменьшить величину налога, взимаемого при продаже собственноручно построенного дома, стоит побеспокоиться заранее. На всех этапах строительства нужно не полениться и сохранять документы, подтверждающие приобретение материалов и оплату работ. Тогда построенный дом, когда его продали, обеспечит немалую выгоду на выплате подоходного налога.

Рассчитывая, с какой суммы придётся платить по проданному дому, который построили, а не приобрели иным способом, нужно сравнить, какой вариант выгоднее:

• получения миллионного имущественного вычета;
• учёта собственных расходов.

Естественно, что при подтверждённых расходах на строительство суммой, больше миллиона, рационально применить такой вариант. Когда подтверждённые расходы не достигают миллиона, большую выгоду принесёт запрос имущественного вычета.

Расходы на покупку дома

Аналогичным образом просчитывается, какая сумма может быть сэкономлена при продаже жилого дома, который приобретался по договору купли-продажи. Нужно сравнить, какой НДФЛ окажется выплачен при запросе имущественного вычета, с тем, что придётся отдать, учитывая прежние затраты при покупке.

Сколько было тогда уплачено, зафиксировано в договоре. Когда фигурирующая там цена превышает миллион, то лучше учитывать свои расходы, а не брать имущественный вычет. И наоборот, заплатив ранее меньше миллиона, сокращать базу налогообложения рационально посредством применения имущественного вычета.

Проведение расчётов с целью сэкономить на налоге труда не составит. Если собственные затраты больше миллиона – нужно учитывать их, а не просить имущественный вычет.

Алгоритм уплаты налога

Когда по срокам владения недвижимостью сомнений, надо ли платить налог с продажи, не возникает ввиду их незначительности, то стоит придерживаться определённой последовательности действий. Иначе можно оказаться в нестройных рядах тех, кого ФНС не рассматривает как исправных налогоплательщиков, если не похуже.

Пошаговая инструкция раскладывается на прохождение шести этапов:

1. Заключить и оформить должным образом соглашение с покупателем.
2. Собрать пакет документов для предъявления в налоговую службу. Понадобится предоставление удостоверения личности, подтверждений по суммам продажи и прежним расходам. Последние будут кстати, если решено запросить учёт расходов, а не имущественный вычет.
3. До конца апреля следующего года заполнить налоговую декларацию.
4. Дополнить её заявлением на предоставление вычета или учёта расходов.
5. Получить квитанцию на оплату, где указаны необходимые реквизиты.
6. Оплатить до середины июля.

Подготовка документов

Разобравшись, как рассчитать налог, переходим к наполнению пакета документации для ФНС.  Подавая в налоговой службе декларацию, необходимо располагать:

• паспортом;
• договором купли-продажи;
• выпиской из ЕГРН, которая подтвердит право собственности;
• подтверждением, что денежные средства от покупателя поступили.

В расчёте на получение льгот по налогу ввиду ранее понесённых расходов нужно собрать их документальные подтверждения, например, чеки, квитанции и т. п. Они будут приложены к соответствующему заявлению.

Заполнение декларации

Те, кто платил подоходный налог с продажи дома в 2020 году, не могли не обратить внимания, что форма унифицированного бланка 3-НДФЛ заметно изменилась. Такое решение было принято ФНС, что и зафиксировали в приказе № ММВ-7-11/569@ за октябрь 2018 года. Налоговики не только сократили форму КНД 1151020 с 20 до 13 страниц, но и определились с порядком её заполнения.

Скачать бланк декларации 3-НДФЛ (в виде приложения 1 к названному приказу) можно на странице сайта Федеральной налоговой службы. Там же в приложении 2 поместили сведения о порядке заполнения. А в приложении 3 – о предоставлении декларации в электронном формате.

Можно только посочувствовать налогоплательщикам, которые долго и старательно понапрасну заполняли устаревшую форму. Прежде чем приступить к заполнению, не помешает проконсультироваться с сотрудниками налоговой службы по неясным моментам.

Пример заполнения налоговой декларации относительно продажи недвижимости можно посмотреть на другой странице сайта ФНС.

Заявление в налоговую

Рассчитывая, как выплачивать налог на доход от продажи дома, базу обложения сужают, подав вместе с декларацией заявление. Запросить получение имущественного вычета полагается со ссылкой на пп. 3 и 4 п. 1 ст. 220 НК РФ.

Рекомендованную форму предоставят сотрудники налоговой службы.

Срок платежа

После подачи налоговой декларации нужно подождать, пока проверят предоставленные документы и направят уведомление к оплате. Крайний срок, когда нужно внести положенную сумму, 15 июля, указан в п. 4 ст. 228 НК. Дата, само собой, разумеется, относится к году после истёкшего налогового периода.

Способы оплаты

Указывая реквизиты банковского расчётного счёта для уплаты НДФЛ с продажи дома, ФНС оставляет выбор способа, как это сделать, на усмотрение налогоплательщика.

Позволяется оплачивать НДФЛ и традиционными способами, и онлайн.

Сумму налога можно внести:

• в банковской кассе;
• пос